Что такое трейдинг и кто такие трейдеры? Как начать торговать на бирже

Трейдингом называют процесс покупки и продажи финансовых инструментов, например, акций, облигаций, криптовалюты, с целью получения прибыли. Трейдеры работают на различных площадках, таких как фондовые и товарные биржи, валютный рынок. «Лента.ру» рассказывает о видах трейдинга, о том, на каких принципах он основан и какие инструменты используются в ходе сделок.

• Что такое трейдинг и как он устроен?
• Кто такие «медведи» и «быки» в мире трейдинга?
• Виды трейдинга
• Инструменты трейдинга
• Принципы трейдинга
• Как начать заниматься трейдингом
• Практические советы для трейдеров
• Риски и ограничения в трейдинге

Что такое трейдинг и как он устроен?

Как рассказала «Ленте.ру» эксперт-аналитик торговой цифровой платформы «Зерно-Агрегатор» Татьяна Бакланова, трейдинг — это торговля ценными активами (которые еще называют биржевыми финансовыми инструментами) с целью извлечения прибыли из разницы в их стоимости. Торгующих сырьем или ценными бумагами на вторичном рынке называют трейдерами. Сам процесс торговли называют торговой сессией.

Чем трейдинг отличается от инвестиций?

От инвестиций трейдинг отличается более коротким сроком нахождения в сделке (удержанием актива) и более высоким риском за счет более агрессивного использования кредитного плеча, отмечает эксперт академии Garantex Семен Назарук.

Типы трейдинга

В зависимости от временной стратегии выделяют два типа трейдинга:

• краткосрочный — деньги могут быть инвестированы в активы на короткий период времени, иногда всего на несколько минут;
• долгосрочный — инвесторы могут держать активы в течение многих лет.

Площадки для трейдинга

Как говорит Татьяна Бакланова, в зависимости от вида активов выделяют следующие площадки:

• фондовый рынок;
• валютный рынок;
• товарно-сырьевой.

На каждом из этих рынков, продолжает эксперт, присутствуют производители (эмитенты), которые выпускают какой-либо актив — товар или ценные бумаги, — а также покупатели, которые этот актив приобретают, включая инвесторов и трейдеров. Между участниками рынков происходит ценностно-денежный обмен.

В качестве ценностей выступают реальные (базовые) активы — ценные бумаги, валюта, сырье. В качестве оплаты — реальные деньги (дивиденды, проценты) или производные контракты с частичной оплатой (контракты с исполнением обязательств в определенный срок в будущем).

Где происходит трейдинг

Местом осуществления трейдинга выступают биржи — специализированные финансовые институты, имеющие лицензию Банка России, обеспечивающие и регулирующие непрерывную торговлю ценными активами.

Если раньше биржевая торговля велась в физически отведенном под биржу здании, то с развитием цифровых технологий стало возможным делать ставки, не выходя из дома.

Чем торгуют на фондовых рынках

На фондовых рынках, как рассказывает эксперт, торгуют акциями, которые делятся на «голубые фишки» и акции второго эшелона.

«Голубые фишки» — это акции наиболее крупных и надежных, общеизвестных компаний со стабильными дивидендами, то есть выплатами части прибыли компании по акциям. «Голубые фишки», как правило, — это поле интереса инвесторов, которые выстраивают более взвешенную стратегию на бирже.

Акции второго эшелона наиболее часто выбирают именно трейдеры. Акции второго эшелона — это ценные бумаги менее крупных компаний, которые менее ликвидны и менее стабильны, но более волатильны и, соответственно, могут давать кратковременные, но высокие скачки цен, на которые нацелены трейдеры, чтобы извлечь выгоду.

Чем торгуют на товарных рынках

На товарных рынках объектами биржевой торговли является сырье, получаемое из природных ресурсов, например, нефть, драгметаллы, древесина, зерно.

Чем торгуют на финансовых рынках

Финансовые рынки в зависимости от вида сделок делятся на:

• спотовый. Это рынок сделок с немедленным исполнением или поставкой, включает фондовые и валютные биржи, где ведется торговля валютой (или, как еще говорят, «валютными парами», например, EUR/USD, RUR/USD) и ценными бумагами — акциями, облигациями;
• срочный. Это рынок сделок с отложенной поставкой приобретаемого актива в определенный срок в будущем. Сюда включают в первую очередь товарно-сырьевые биржи, где торгуют фьючерсными контрактами на поставку определенного товара по заранее оговоренной цене, на определенных условиях и в определенный срок. Но также на срочных рынках встречаются и контракты на ценные бумаги, валютные пары и даже фондовые индексы.

Кто такие «медведи» и «быки» в мире трейдинга?

По направлению открытой позиции трейдера, как рассказывает эксперт-аналитик, существует два основных вида трейдинга, которые получили название в честь животных.

«Медвежий» трейдинг (трейдеры-медведи) — торговля на понижение

При «медвежьем» стиле торговли трейдер «прижимает рынок к земле», то есть на падающем тренде продает акции как можно раньше и дороже, чтобы потом их купить дешевле и снова продать дороже — через время, по возвращении растущего тренда, — а разницу от продажи забрать себе в качестве прибыли.

Когда «медведей» (продавцов) больше, чем «быков» (покупателей), то наблюдается понижающий тренд, так как акции все время дешевеют из-за продажи по более низкой цене. «Медвежий» рынок отражает резкое падение активов в краткосрочном периоде, что может быть спровоцировано как трейдерами, так и экономическим кризисом в стране.

«Бычий» трейдинг (трейдеры-быки) — торговля на повышение

Данный вид поднимает рынок «на рога», то есть простыми словами — актив покупается на растущем тренде по более низкой цене и перепродается позднее по более высокой.

Когда «быков» (покупателей) больше, чем «медведей» (продавцов), такой рынок называют «бычьим» — объем сделок на покупку больше, чем на продажу, что обеспечивает растущую котировку акций, их ликвидность и соответственно рост их стоимости на перспективу.

«Бычий» рынок часто является долгосрочным и умеренно растущим. Он также появляется благодаря укреплению экономики, повышению доходности предприятий и росту благосостояния граждан, рассказывает Татьяна Бакланова.

Виды трейдинга

Традиционно выделяют следующие виды трейдинга:

• Дневной трейдинг. Этот вид трейдинга предполагает открытие и закрытие позиций в течение одного торгового дня. Дневные трейдеры стремятся извлечь прибыль из краткосрочных колебаний цен.
• Сквозной трейдинг. Сквозные трейдеры держат позиции от нескольких дней до нескольких недель, чтобы извлечь прибыль из более длительных трендов на рынке.
• Позиционный трейдинг. Позиционные трейдеры держат позиции в течение многих месяцев или даже лет, основываясь на фундаментальных анализах и долгосрочных трендах.
• Скальпинг. Скальперы проводят краткосрочные сделки, пытаясь извлечь прибыль из небольших изменений цен. Скальпинг требует быстрого реагирования и высокой концентрации внимания.
• Алгоритмический трейдинг. В этом виде трейдинга используются компьютерные программы и алгоритмы для автоматического выполнения сделок на рынке. Алгоритмический трейдинг позволяет трейдерам проводить большое количество сделок за короткое время.
• Криптовалютный трейдинг. Это трейдинг криптовалютами, такими как биткоин, Ethereum и другие. Он может включать в себя различные виды трейдинга, аналогичные тем, что применяются на традиционных финансовых рынках.

Как отмечает Семен Назарук, программное обеспечение трейдеру следует выбирать в зависимости от стратегии. «Наиболее требовательны к мощности компьютеров и количеству мониторов внутридневные трейдеры и скальперы. Им нужно в реальном времени следить за новостями, следить за ходом торгов, отслеживать коррелирующие активы и многое другое. Желательно иметь скоростной интернет и как минимум два монитора», — говорит эксперт.

По его словам, существуют легкие программы, оптимизированные для быстрой внутридневной торговли, а есть тяжелый софт со множеством индикаторов и серьезным инструменталом для анализа биржевых данных.

Инструменты трейдинга

​​Основные инструменты трейдинга могут различаться в зависимости от рынка, на котором идет торговля. В целом независимо от рынка трейдеры часто используют следующие инструменты.

Акции. Покупка и продажа частей компаний на фондовом рынке.

Валюты. Трейдинг на валютном рынке (Forex), покупка и продажа валютных пар, таких как EUR/USD или USD/JPY.

Товары. Торговля товарами, такими как золото, нефть, кофе, зерно и другими сырьевыми товарами на товарных биржах.

Криптовалюты. Покупка и продажа криптовалют, таких как Bitcoin, Ethereum и других на криптовалютных биржах.

Фьючерсы. Соглашения о будущей поставке активов по определенной цене и на определенную дату.

Опционы. Финансовые инструменты, предоставляющие право, но не обязательство, купить или продать актив по определенной цене в определенное время.

Индексы. Торговля индексами, представляющими совокупную стоимость группы акций или других активов.

Облигации. Покупка и продажа государственных или корпоративных облигаций.

ETF (Exchange-Traded Funds). Инвестиционные фонды с акциями, которые торгуются на бирже подобно отдельным акциям.

CFD (Contract for Difference). Финансовый договор, который позволяет трейдерам спекулировать на изменении цен активов без фактического владения этими активами.

Принципы трейдинга

Не будет преувеличением сказать, что трейдинг — это сложный процесс, который требует хорошего понимания рынка, анализа данных и разработки стратегии. Эксперты в целом сходятся в том, что есть несколько основных принципов трейдинга, которые могут помочь в процессе.

Образование и изучение

Начните с освоения основ трейдинга. Понимание финансовых инструментов, рыночной динамики и различных видов анализа (технический и фундаментальный) является ключом к успешному трейдингу.

Разработка плана

Разработайте торговый план, который включает в себя поставленные цели, риски, стратегии и временные рамки. Например, решите для себя, чье поведение вам ближе — «медведя» или «быка». План поможет оставаться дисциплинированным и избегать эмоциональных решений.

Управление капиталом

Стремитесь к аккуратности в управлении капиталом. Не рискуйте больше, чем можете позволить себе потерять. Многие трейдеры рекомендуют не рисковать более чем на 1-2 процента вашего капитала на одну сделку.

Разнообразие и диверсификация

Разнообразьте свои инвестиции, чтобы уменьшить риски. Не торгуйте только одним активом или на одном рынке.

Планирование и анализ

Используйте технический и фундаментальный анализ для принятия решений. Технический анализ основывается на исторических данных цен и объемов, а фундаментальный — на финансовых новостях и экономических событиях.

Дисциплина и терпение

Не позволяйте эмоциям влиять на ваши решения. План и стратегия должны быть главными руководящими принципами.

Продолжайте учиться

Рынки постоянно меняются, всегда появляются новые возможности и риски. Продолжайте учиться, следите за трендами и адаптируйтесь к изменениям на рынке.

Анализируйте ошибки

Когда что-то идет не так, изучайте и анализируйте ошибки и собственное поведение. Понимание причин неудач поможет избежать их в будущем.

Будьте готовы к убыткам

Убытки — неизбежная часть трейдинга. Важно не паниковать и не принимать спонтанных решений в случае понесенных убытков. Умение управлять убытками так же важно, как и способность зарабатывать.

Как начать заниматься трейдингом

Начинать трейдинг, как и любое сложное занятие, следует с определенных шагов, уделяя особое внимание обучению и подготовке.

1. Изучите основы. Первым шагом является обучение основам трейдинга. Изучите главные понятия, типы рынков (акции, валюта, криптовалюта), виды трейдинга (дневной трейдинг, сквозной трейдинг) и основные инструменты (фьючерсы, опционы).
2. Выберите рынок. Решите, на каком рынке хотите торговать. Это может быть фондовый рынок, рынок валют (Forex), рынок криптовалют или другие финансовые рынки.
3. Обучение и тренировка. Пройдите обучение трейдингу с помощью книг, онлайн-курсов, вебинаров или трейдерских школ. Существует множество ресурсов, которые предоставляют бесплатные и платные уроки по трейдингу. После обучения начните тренироваться на демо-счете, чтобы использовать полученные знания без риска потери реальных денег.
4. Выберите торгового брокера. Найдите надежного и лицензированного брокера, через которого будете проводить торговые операции. Убедитесь, что брокер предоставляет доступ к выбранным вами рынкам и имеет удобную торговую платформу.
5. Разработайте торговую стратегию. Определите свою торговую стратегию, которая будет опираться на ваши знания, уровень риска и финансовые цели. Стратегия должна включать в себя входные и выходные точки, уровни стоп-лосс и тейк-профит.
6. Управляйте рисками. Разработайте план управления рисками, который определит, насколько вы готовы рисковать при каждой сделке и каким образом вы будете устанавливать стоп-лосс и тейк-профит уровни.
7. Перейдите к торговле на реальном счете. После успешной тренировки на демо-счете и разработки стратегии начните торговлю на реальном счете. Начните с небольших сумм и постепенно увеличивайте свои инвестиции по мере накопления опыта.
8. Анализируйте и улучшайте. Анализируйте сделки, изучайте ошибки и постоянно улучшайте навыки. Обучение и адаптация к рынку — ключевые моменты в трейдинге.
9. Инвестируйте в образование и обучение. Рынки постоянно меняются, поэтому важно продолжать обучение и развивать навыки и знания.

Практические советы для трейдеров

Говоря о том, какие практические советы можно дать трейдерам, Татьяна Бакланова советует заострить внимание на трех основных принципах:

• анализ;
• психология;
• риск-менеджмент.

В качестве практических советов эксперт выделила следующие моменты.

1. Покупать дешевле, продавать дороже.
2. Обладать терпением.
3. Учиться у профессионалов трейдинга — смотреть, как делают они, и поступать так же.
4. Разработать собственную стратегию и следовать ей.
5. Определить для себя комфортный стиль торговли.
6. Иметь доступ к ключевым источникам информации, чтобы всегда быть в курсе ситуации на рынке.
7. Повышать количество денег на счете, а не уровень риска — в таком случае можно зарабатывать больше прибыли при наименьших потерях.
8. Не торговать заемными средствами или работать только с теми средствами, потеря которых не повлечет серьезных производных убытков.
9. Анализировать каждый свой шаг — не торопиться и не жадничать.
10. Комбинировать несколько инструментов торговли в рамках портфеля сделок — краткосрочных и среднесрочных, с более высоким уровнем риска и с наименее высоким.
11. Использовать несколько методов анализа рынка и поведения актива.
12. Точка выхода важна так же, как точка входа на рынок — нужно заранее определить для себя тот уровень, когда вы рассчитываете закрыть сделку, чтобы не сорвать ее досрочно.
13. Осуществлять обязательный обратный обмен — купленный на деньги актив нужно обязательно обменять обратно на деньги, то есть обязательно через определенное время закрыть сделку после того, как ее открыли.
14. Управлять эмоциями.

Менее опытным трейдерам лучше начинать с фондовых рынков и кратковременных сделок в течение одного или нескольких дней, советует аналитик. Также эксперт говорит, что желательно найти опытного трейдера-наставника, который научит как основам, так и тонкостям поведения на рынке. Можно подписаться на ведущих трейдеров, читать статьи биржевых аналитиков или пройти курсы в учебном центре топового брокера.

Риски

Риски и ограничения в трейдинге

Трейдинг сопряжен с различными рисками и ограничениями. Понимание этих аспектов поможет принимать более информированные решения и управлять своими инвестициями более эффективно. Вот некоторые основные риски и ограничения трейдинга.

Убытки. Трейдинг всегда связан с риском потери денег. Рынки могут быть весьма нестабильными, и инвесторы могут потерять средства из-за непредвиденных колебаний цен.

Риск волатильности. Рыночная волатильность может привести к быстрым и большим изменениям цен, что увеличивает риск убытков.

Риск кредитного дефолта. Если инвестируете в облигации или другие долговые инструменты, существует риск того, что эмитент может не выплатить проценты или не возвратить основную сумму.

Риск ликвидности. Некоторые активы могут быть менее ликвидными, что означает, что может быть трудно продать их без значительного влияния на цену.

Психологические риски. Эмоции, такие как жадность и страх, могут привести к необдуманным решениям, которые способны привести к убыткам.

Риск политических и экономических потрясений. Политические и экономические потрясения (санкции, военные действия, резкое обострение в том или ином регионе мира) могут сильно повлиять на рынки.

Риск системных сбоев. Технические сбои на торговых платформах или другие технические проблемы могут вызвать потерю средств или привести к несправедливым торговым условиям.

Ограничения

Ограниченные ресурсы. Финансовые ресурсы могут быть ограничены, что мешает инвестированию в разнообразные активы.

Ограниченный опыт. Новичкам может не хватать опыта для эффективного управления рисками и принятия сложных финансовых решений.

Ограниченное время. Трейдинг требует времени и усилий. Не каждый может позволить себе уделять много времени трейдингу из-за основной работы или других обязательств.

Правовые и налоговые ограничения. Существуют различные правовые и налоговые ограничения в разных странах, которые могут повлиять на способность торговать определенными активами. С подобными ограничениями, например, массово столкнулись российские инвесторы.

Ограничения торговых платформ. Некоторые торговые платформы могут иметь ограничения по доступу к определенным рынкам или инструментам.

Риски надежности брокера. Существует риск, связанный с надежностью брокера или контрагента.

«Нужно быть готовым к психологическим качелям из-за ограниченной предсказуемости финансового результата, а также к давлению, например, со стороны семьи. Как правило, дисциплинированные люди, четко следующие своей торговой стратегии, на дистанции показывают хорошие результаты, и их годовой доход может кратно превышать медианный по стране», — заключает Семен Назарук.